Wat heeft u aan een (levens)testament? En waarom zou u het moet hebben?

Waarom u een testament nodig heeft

Zodra u ouder wordt, denkt u na over verschillende zaken. Wat gebeurt er bijvoorbeeld met uw vermogen na overlijden? Zonder testament regelt de wet wat er met uw vermogen gebeurt. Met een testament maakt u uw eigen keuzes en beslist u zelf hoe uw nalatenschap geregeld wordt.

Pro Finance helpt senioren met het opstellen van hun testament. Hieronder vindt u een aantal redenen waarom senioren een testament hebben opgesteld:

• Als ik niets regel, wordt het door de wet voor mij geregeld;
  • Ik kan dan alleen geld nalaten aan een echtgenot(e), geregistreerd partner en kinderen. Niet aan een pleegkind of vrienden;
  • Ik kan familie- of erfstukken niet aan bepaalde personen nalaten.
• Ik wil iemand aanwijzen die mijn erfenis gaat regelen. Ik wil mijn partner daar niet mee opzadelen;
• Ik woon samen, maar ben niet getrouwd. Zonder testament heeft mijn partner geen recht op de erfenis;
• Ik weet zeker dat mijn kinderen er onderling niet uitkomen zonder ruzie;
• Ik wil niet dat mijn geld opgaat aan eigen bijdrage zorg, zodra mijn man in een verzorgingshuis terecht komt.

Maar wat is dan het verschil tussen een testament en levenstestament?

Het grote verschil tussen een testament en een levenstestament is dat een testament bepalingen bevat voor na uw overlijden. Een levenstestament bevat juist bepalingen die gelden tijdens uw leven. In een levenstestament staat wie uw belangen mag behartigen wanneer u dit niet meer zelf kan door bijvoorbeeld ziekte, dementie of een ongeluk. Op deze manier houdt u de regie zelf in handen en worden zaken volgens uw wensen geregeld. Het levenstestament geldt dus alleen tijdens uw leven en gaat niet over wat er met uw bezittingen moet gebeuren na overlijden. Dat regelt u in het testament.

Wat staat er in een levenstestament?

In een levenstestament wijst u een vertrouwenspersoon aan die de beslissingen mag nemen als u dit niet meer zelf kunt. Dit heet volmachten. In een levenstestament legt u vaak onderstaande belangen vast:

1. Uw financiële en zakelijke belangen. Denk hierbij aan het regelen van bankzaken en belastingen;
2. De keuze voor wel of geen medische behandeling of reanimatie;
3. Uw persoonlijke wensen, zoals de verzorging van uw huisdier en wensen rondom uw persoonlijke verzorging.

Persoonlijk en begrijpbaar

Niets is zo persoonlijk als praten over uw laatste wens. Dat moet wat ons betreft in alle rust gebeuren in uw eigen omgeving. Daarom neemt Pro Finance uitgebreid de tijd om – samen met u – aan de keukentafel in gesprek te gaan. Laagdrempelig, in gewone mensen taal en zonder juridische woorden. De documenten van het levenstestament zijn zo geschreven dat ze voor iedereen te begrijpen zijn. Binnen het officieel maken van het levenstestament is de inzet van een notaris van groot belang. Deze persoon vertaalt onze documenten in een rechtsgeldig document: uw (levens)testament. Pro Finance heeft een netwerk aan deskundige notarissen waar u gebruik van kunt maken. Uiteraard is gebruik maken van uw eigen notaris ook mogelijk. Bekijk de video hieronder voor meer informatie.

Heeft u een (levens)testament nodig?

Twijfelt u of u een (levens)testament nodig heeft? Om u op weg te helpen, kunt u uzelf de volgende vragen stellen:

1. Heb ik geregeld dat mijn partner en kinderen geen financiële problemen hebben na mijn overlijden?
2. Heb ik een financiële buffer zodat mijn partner en kinderen de erfbelasting en lopende rekeningen kunnen betalen op het moment dat mijn pensioen wegvalt?
3. Heb ik geregeld dat bijzondere bezittingen naar de mensen gaan die ik lief heb?
4. Kunnen mijn partner of kinderen zaken regelen als ik er niet meer ben of moet ik iemand aanwijzen?
5. Heb ik iemand aangewezen om namens mij medische beslissingen te nemen als ik dat niet meer kan?
6. Heb ik iemand aangewezen om namens mij financiële beslissingen te nemen als ik het niet meer kan?

Pro Finance heeft speciaal voor u een testament-test gemaakt. U weet binnen twee minuten of een levenstestament van belang is voor u. Klik hier om de test te doen.

Afspraak maken?

Pro Finance begrijpt dat u wilt weten wat de werkwijze is voordat u een afspraak maakt. Daarom hebben zij een stappenplan voor testamentbegeleiding voor u gemaakt. Klik hier om het stappenplan te bekijken. Ook is er een handige checklist beschikbaar voor als u vandaag al wilt nadenken over ‘later’. Bekijk de checklist hier.

Wist u dat Pro Finance ook een gratis gesprek aanbiedt om op een heldere wijze uw persoonlijke situatie te bespreken? Gewoon bij u aan de keukentafel of op kantoor, uiteraard coronaproof. Het gesprek voert u met Arnout J. Punt, erkend financieel adviseur en erfrechtspecialist. Met meer dan 25 jaar werkervaring is hij de aangewezen persoon om u advies te geven. Klik hier om contact op te nemen of bel naar 020 – 2903556.

Over Pro Finance

Pro Finance is een financieel adviesburo sinds 1998 en gespecialiseerd in advies voor senioren op het gebied van:

• Overwaarde verzilveren op uw woning als aanvulling op uw AOW en pensioen;
• Beleggen met een zeer defensief profiel en maandelijkse opname;
• (Levens)testament-begeleiding: van advies aan de keukentafel tot en met de notaris advies aan huis

Wilt u meer lezen over andere diensten van Pro Finance? Klik dan op deze link.